Близько 6% «зумерів» (покоління, що народилося з середини 1990-х до початку 2010-х) почали інвестувати ще в молодшій школі або підлітковому віці, випливає з даних доповіді «Глобальні перспективи роздрібних інвесторів у 2024» Всесвітнього економічного форуму (WEF). У попередніх поколіннях у віці інвестиціями займалися лише 1−2% інвесторів.
Інвестиції «зумерів»
Приблизно третина, 30%, «зумерів» почали інвестувати під час навчання в університеті або ранньому дорослому віці. Серед «міленіалів» (народилися у 1980−1990-ті) таких було вдвічі менше, 15%.
У «поколінні X» (середина 1960-х-1980) та «бебі-бумерів» (середина 1940 — середина 1960-х) у молодому віці лише 9% та 6% відповідно стали гравцями на ринках капіталу. У цих поколіннях більшість почала вкладати кошти лише через роки після того, як вийшли на роботу. Серед покоління X таких інвесторів 58%, серед бебі-бумерів — 51%.
На відміну від старших учасників ринку, «зумери» частіше можуть спертися на сімейний досвід, і вони загалом почуваються впевненіше.
За даними опитування WEF, приблизно у половини інвесторів серед «зумерів» та «міленіалів» є батьки з інвестиційними рахунками, у той час як у «покоління X» та «бебі-бумерів» таких було лише 34% та 22% відповідно.
Приблизно 40% «зумерів» та «міленіалів», у тому числі тих, хто не інвестує, впевнені у своїй здатності розуміти фінансові ринки та приймати правильні інвестиційні рішення.
Як і у що інвестують
Молоді покоління також схильні інвестувати за кордоном. Близько 45% «зумерів» та «міленіалів» виходять на міжнародні ринки і приблизно 35% — серед «покоління X» та «бебі-бумерів».
При цьому, на відміну від старших колег, «зумери» та «міленіали» слабше диверсифікують свої інвестиційні портфелі.
«Оскільки представники покоління „зумерів“ і мілініали все більше інвестують у складні продукти, такі як альтернативні класи активів (складають більше третини портфеля для 74% інвесторів покоління зумерів) і криптовалюти (складають не менше третини портфеля для 62% інвесторів покоління Y) для відповідності розподілу портфеля оптимальним профілям ризику та прибутковості», — пишуть аналітики форуму.
Як зазначає WEF, «зумери» та «міленіали» загалом виявляють більший інтерес до корпоративних дій, таких як виплати дивідендів та дроблення акцій.
Крім ризикованості, молоді покоління відрізняються інтересом до ESG. Близько 55% «зумерів» і «міленіалів» часто чи майже завжди беруть до уваги «екологічний та соціальний вплив продукту чи компанії, перш ніж інвестувати у них».
Серед старших поколінь ESG-дані регулярно оцінюють лише 38% інвесторів покоління X і 27% бебі-бумерів.
Вже через 14 днів ви дізнаєтесь, як ефективно управляти особистими фінансами, почати інвестувати та сформувати стійкі фінансові звички для безперервного нарощування вашого капіталу.
